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배당 ETF는 시장 변동성 속에서도 안정적인 성과를 보여줍니다. 특히, Vanguard의 VIG와 Schwab의 SCHD는 인기 있는 선택지로 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다. 이 두 ETF는 모두 배당금을 지급하는 주식에 초점을 맞추고 있지만, 전략돠 구성에 중요한 차이점이 있습니다. 각 ETF의 전략과 목표가 다르므로 투자자는 신중한 비교가 필요합니다.
VIG와 SCHD의 주요 차이점
지수 추적 방식
VIG
S&P US Dividend Growers Index를 추적하며, 최소 10년 연속으로 배당금을 증가시킨 미국 기업에 투자합니다. 이 기업들은 재정적 안정성과 지속적인 배당 증가가 특징입니다. VIG는 주로 배당 성장에 중점을 둡니다. VIG의 780억 달러 AUM은 SCHD의 560억 달러 측정보다 훨씬 큽니다.
SCHD
Dow Jones US Dividend 100 Index를 추적하며, 높은 배당 수익률을 제공하는 100개의 고품질 미국 기업으로 구성됩니다. SCHD는 안정적인 배당 지급과 함께 높은 수익률을 목표로 합니다.
배당금 성장 vs 배당 수익률
장기적인 배당 성장에 초점을 맞추며, 배당금을 꾸준히 증가시키는 기업에 투자합니다. 이로 인해 수익률이 상대적으로 낮을 수 있지만, 안정성이 높습니다.
SCHD
더 높은 배당 수익률을 제공하는 기업에 투자하며, 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. SCHD의 30일 SEC 수익률 3.70%는 VIG의 1.70% 수익률을 능가합니다. 이 차이는 의도된 것으로, SCHD는 고수익 배당주에 집중합니다.
성과 및 수익률
VIG는 1년 실적에서 SCHD를 크게 앞지릅니다. 이는 놀라운 일이 아닙니다. 배당금 증가 이력이 있는 주식은 안정적인 실적을 보이는 경향이 있기 때문입니다. 이는 2023년 대부분에 보너스였습니다. SCHD는 금리가 하락하고 채권 투자자가 수익률이 더 높은 대안을 찾을 때 단기적으로 더 나은 실적을 보일 수 있습니다. VIG와 SCHD의 수익률은 장기적으로 비슷합니다.
장기적으로 SCHD와 유사한 수익률을 보이지만, 특히 시장 하락 시 더 안정적인 성과를 보여줍니다. 이는 배당금 증가에 초점을 맞춘 기업들의 특성 덕분입니다.
SCHD
SCHD는 금리 하락 시 더 높은 성과를 기대할 수 있으며, 단기적으로는 더 높은 수익률을 제공합니다. 그러나 그만큼 더 높은 변동성을 가질 수 있습니다.VIG vs SCHD 성과 비교
비용 및 유동성
두 ETF 모두 비용 비율이 0.06%로 매우 낮아, 장기 투자자에게 유리합니다. VIG는 AUM(운용자산)이 더 크지만, SCHD도 충분한 유동성을 제공합니다.
보유 종목 및 섹터
VIG
기술과 금융 섹터에 주로 투자하며, Microsoft와 JPMorgan Chase와 같은 대형 기업이 포함됩니다.SCHD
의료와 산업 섹터에 더 큰 비중을 두고 있으며, Merck와 Home Depot이 주요 보유 주식입니다.
상위10개 보유 주식
섹터비교
안정적이고 꾸준한 배당 성장을 추구한다면 VIG가 적합합니다. 특히 장기적으로 안정성을 선호하는 경우, VIG는 시장 변동성 속에서도 일관된 성과를 기대할 수 있습니다.
더 높은 배당 수익률과 단기적인 수익을 목표로 한다면 SCHD가 더 적합할 수 있습니다. SCHD는 상대적으로 높은 위험을 감수하더라도 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다.
두 ETF 모두 강력한 배당 전략을 기반으로 하지만, 각자의 투자 목표에 따라 적합한 ETF가 달라질 수 있습니다. VIG는 안정적인 배당 성장에 초점을 맞추고 있으며, SCHD는 더 높은 배당 수익률을 제공합니다. 따라서, 자신이 원하는 투자 목표와 위험 허용 범위를 고려하여 적절한 선택을 해야 합니다.
두 ETF 비교를 통해 VIG와 SCHD의 성과, 비용, 보유 자산 등을 확인하시고, 이를 통해 더 나은 투자 결정을 내리시기 바랍니다.
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